Goldmoney Inc. presenta los resultados financieros del primer trimestre del ejercicio 2024, correspondiente al periodo finalizado el 30 de junio de 2023

Goldmoney Inc. (TSX:XAU) (EE. UU.:XAUMF) («Goldmoney» o la «Compañía») ha anunciado hoy los resultados financieros del trimestre finalizado el 30 de junio de 2023. Todas las cifras están expresadas en dólares canadienses, salvo que se indique lo contrario.

Aspectos financieros destacados

• Capital tangible del Grupo de 143,5 millones de dólares, un aumento de 1,3 millones, es decir, un 1 % respecto al trimestre anterior («QoQ»), y un aumento de 13,9 millones, es decir, un 10,7 % interanual («YoY»).
• El capital tangible del Grupo por acción aumentó a 10,30 dólares desde 10,15, es decir, un 1,5 % respecto al trimestre anterior, y 1,68 dólares por acción más, es decir, un 19,5 % interanual.
• Posición del Grupo en metales preciosos, formada por monedas, metal precioso y un préstamo denominado en metal precioso, de 23,3 millones de dólares, lo que representa el 21 % del capital tangible, excluida la participación en Mene Inc.
• Capital tangible ajustado por oro por cada acción de Goldmoney Inc. de 0,126 gramos, un aumento del 4 % respecto al trimestre anterior y del 7,2 % interanual.
• Se recompraron en total 127 760 acciones a un precio medio de compra de 9,45 dólares durante el trimestre, lo que redujo el número de acciones en un 0,9 %.
• Resultado operativo trimestral de 6,65 millones de dólares, un aumento del 8 %.
• Resultado neto de 2,6 millones de dólares, un aumento del 158 % interanual.
• Beneficio básico y diluido por acción de 0,18 dólares, un aumento del 163 % interanual.
• Activos de clientes del Grupo Goldmoney.com de 2100 millones de dólares a 30 de junio de 2023. 
• Menē Inc. comunicó los resultados del trimestre finalizado el 31 de marzo de 2023, con unos ingresos de 7,2 millones de dólares y un beneficio bruto de 1,8 millones.

Declaración de Roy Sebag, consejero delegado de Goldmoney Inc.

Goldmoney Inc. ha iniciado una nueva etapa como empresa cotizada, con un grupo diversificado de negocios vinculados a la economía real. Animo a los accionistas a revisar con atención nuestros informes financieros de este trimestre, ya que ahora ofrecen la imagen más clara del estado actual y la salud de nuestra empresa. Con el lanzamiento de Goldmoney Properties, nuestra cuenta de resultados desglosa ahora las fuentes de ingresos por división y agrupa las operaciones de metales preciosos y todos sus costes asociados en una sola partida. La cifra que aparece como «Total operating income» refleja el efectivo neto generado por nuestros negocios operativos durante el trimestre. Debajo de esa línea, en la sección de gastos, hay dos partidas de gasto en efectivo: «General and administrative», que refleja los costes de ser una empresa cotizada, los sueldos y bonificaciones de la alta dirección, y «Technology and development costs». El resto de las partidas son gastos sin efectivo, como la depreciación y la amortización, la remuneración basada en acciones y el deterioro del fondo de comercio y de los activos intangibles. Debajo de esta línea, ahora informamos de todas las variaciones de valor razonable del balance, desde los metales preciosos hasta la inversión inmobiliaria y las variaciones del tipo de cambio. 

Creo que este formato mejorado de información financiera ayudará a los accionistas a apreciar la diferencia entre nuestras actividades operativas y las variaciones por valoración a precios de mercado de determinados activos de nuestro balance. Hice hincapié en esta distinción en la carta a los accionistas del 13 de junio de 2023. Aunque ambas actividades se incluyen en el cálculo de nuestro resultado neto, en cierto sentido son dos actividades distintas en las que participamos. El flujo de caja operativo es recurrente y cada vez más predecible, mientras que las variaciones del balance reflejan inversiones a largo plazo que realizamos con capital permanente. Dicho esto, sigo convencido de que la mejor métrica individual para medir nuestro éxito a largo plazo es el valor contable tangible por acción, y por eso seguiremos destacándola en primer lugar. En definitiva, es la métrica que refleja tanto nuestro balance como nuestra actividad operativa en relación con la cantidad más reciente de acciones en circulación, que ha ido disminuyendo en los últimos años. 

En el trimestre cerrado el 30 de junio, Goldmoney Inc. obtuvo un resultado operativo neto de 4,2 millones de dólares, excluidos los gastos sin efectivo. Desde el trimestre finalizado el 31 de diciembre de 2021, la empresa ha obtenido un resultado operativo neto positivo en los siete periodos trimestrales, si se excluyen los saneamientos por deterioro del fondo de comercio. 

Nuestros resultados financieros a 30 de junio^th de 2023 validan nuestra decisión de diversificarnos hacia nuevas fuentes de ingresos dentro de la economía real. Si hubiéramos mantenido nuestra posición en metales preciosos del 31 de marzo de 2023, habríamos perdido la oportunidad de aumentar de forma compuesta nuestro valor contable tangible por acción (excluyendo la posición en Menē) en casi un 2 % en el trimestre. Por el contrario, según nuestras estimaciones, habríamos visto caer esta métrica entre un 2 % y un 3 %. 

Como muestran los datos trimestrales, nuestra posición de liquidez sigue siendo excepcional, incluso después de adquirir nuestro primer inmueble de inversión en una operación íntegramente al contado. A 30 de junio^th contamos con unos 50 millones de dólares de liquidez excedente y no tenemos deuda. En cuanto a la posición en metales preciosos, representaba el 21 % de nuestro capital tangible, excluida la posición en Menē. Esto refleja el extremo inferior de nuestro objetivo, y nos sentimos cómodos con este nivel de tenencias de metales preciosos dada la solidez de nuestros negocios operativos de metales preciosos.

Quiero reiterar a nuestros accionistas que no nos engañamos sobre la seguridad relativa de los metales preciosos frente a los inmuebles o la moneda fiduciaria. Los metales preciosos siempre serán más seguros en términos de liquidez y de riesgo de contraparte. Sin embargo, como expliqué en la carta a los accionistas, hemos llegado a un punto en el crecimiento de nuestra compañía en el que la diversificación es necesaria, y confiamos en nuestra posición de liquidez y en las perspectivas de nuestro flujo de caja operativo para asumir un riesgo de duración con los inmuebles. Aunque estos activos son, en efecto, menos líquidos que los metales preciosos, disponemos de liquidez y beneficios operativos suficientes, de modo que ni nos vemos en la necesidad de vender ni tenemos planes ni interés en vender nuestros activos inmobiliarios. Por último, y quizá lo más importante, se espera que los inmuebles que adquirimos devuelvan a nuestro balance, en un plazo de diez años, el efectivo desembolsado en la adquisición.

Cabe señalar también que Menē amortizó 2,15 millones de dólares de su préstamo respaldado por metales preciosos durante el trimestre. Esto se debe a la solidez financiera de Menē y a la transición actual de su estrategia, que requerirá menos inventario de capital circulante para llevarse a cabo. Prevemos que Menē va camino de amortizar más de su préstamo en metales preciosos, lo que trasladará ese valor de préstamos por cobrar a tenencias de metales preciosos. En cualquier caso, los accionistas pueden estar tranquilos: el préstamo de Menē es exigible a demanda, en el sentido de que consideramos este metal como liquidez que podemos utilizar si la necesitamos. 

Con casi 50 millones de dólares de liquidez excedente, además de la solidez de nuestros negocios operativos que, dado el nuevo flujo de ingresos de Goldmoney Properties, parecen generar alrededor de 4 millones de dólares adicionales de efectivo al año, cabe señalar que estamos explorando de forma responsable nuevas adquisiciones de inmuebles de inversión. 

También estamos estudiando la posible oportunidad de crear empresas conjuntas con nuestros clientes y accionistas de alto patrimonio para adquirir activos en los que Goldmoney Properties percibiría una comisión de éxito por encima de nuestra aportación de capital. En este sentido, esta nueva dirección ha recibido un apoyo rotundo de los accionistas, tanto grandes como pequeños. Según mis cálculos, la proporción de comentarios positivos frente a negativos que hemos recibido fue de 9 a 1. No he podido responder a todos, pero sabed que recibo vuestras cartas y os agradezco vuestros comentarios. En Goldmoney Inc. somos realmente afortunados, no solo por nuestro excepcional equipo, sino también por nuestros leales clientes y accionistas que nos apoyan. 

En cuanto a la recompra de acciones, seguiremos siendo agresivos en la recompra y amortización de nuestras acciones mientras (i) nuestros negocios operativos sigan generando flujos de caja; (ii) aumentemos de forma compuesta nuestro capital por acción a tasas que igualen o superen nuestra estimación de la inflación a largo plazo; y, por último, mientras (iii) nuestras acciones coticen con un descuento de moderado a significativo respecto al valor contable tangible. Así ocurrió tras el cierre de este trimestre, y me complace informar de que, con posterioridad al trimestre cerrado el 30 de junio^th, Goldmoney Inc. recompró otras 124 200 acciones, lo que reduce nuestras acciones en circulación a 13 808 000 en el momento de este comunicado de prensa. Esto supone una reducción del 2 % de nuestras acciones en circulación desde el 31 de marzo^st. Desde 2020 hemos recomprado y amortizado 2 009 475 acciones por un total de 18 128 307 dólares, es decir, el 13 % de nuestras acciones en circulación a 30 de junio^th de 2020. 

Estamos viendo oportunidades interesantes con Schiff Gold, nuestro distribuidor de monedas de metales preciosos. Uno de los beneficios de nuestra nueva estructura de informes es que los accionistas ahora pueden ver los costes variables de Schiff Gold por separado de los de Goldmoney.com. Creemos que existe la oportunidad de hacer crecer Schiff Gold y de reducir algunos de los costes operativos, aumentando así su rentabilidad. Hemos estado trabajando en un relanzamiento del sitio web de Schiff Gold, así como en otras oportunidades para ampliar nuestro alcance más allá de Norteamérica. 

Para concluir, creemos que nuestras operaciones principales con metales preciosos seguirán generando rentabilidad sobre el capital y haciendo crecer, de forma compuesta, nuestro valor contable tangible por acción. En entornos en los que los metales preciosos se comportan bien, nos irá mejor, pero en entornos en los que se comportan mal, nos irá peor. Por eso es importante hacer crecer Goldmoney Properties, ya que creemos que es perfectamente posible alimentar nuestro flujo de ingresos por inversión inmobiliaria hasta alcanzar 10 millones de dólares anuales, ajustados por inflación, en 2025, con la estructura actual de nuestro balance, un apalancamiento moderado y los flujos de caja operativos previstos. 

Por supuesto, el tiempo no se detiene en 2025. Es simplemente un hito, con un posible crecimiento adicional derivado de mayores flujos de caja. Este es, por tanto, el plan que tenemos en mente, y los accionistas ya tienen la visión completa. Aspiramos a mantener nuestra capacidad de generar beneficios en el nivel alcanzado cuando los mercados de metales preciosos estaban en pleno auge. Queremos que ese nivel sea la base de nuestra capacidad de generar beneficios, de modo que, si vuelven a dispararse, y cuando lo hagan, establezcamos nuevos récords de beneficios y hagamos crecer nuestro capital a tasas aún mayores. En mi humilde opinión, las acciones de Goldmoney Inc. no reflejan nada de este potencial futuro. 

Información financiera y normas IFRS

La información financiera seleccionada incluida en este comunicado está sujeta en su totalidad a los estados financieros consolidados de la Sociedad correspondientes al trimestre y al ejercicio fiscal cerrados el 31 de marzo de 2023, elaborados de conformidad con las Normas Internacionales de Información Financiera ("IFRS"), y al correspondiente informe de gestión (MD&A), y debe leerse conjuntamente con ellos. Ambos documentos están disponibles en el perfil de la Sociedad en SEDAR, en www.sedar.com.

Medidas no IFRS

Este comunicado de prensa contiene medidas financieras no IFRS; la Sociedad considera que estas medidas ofrecen a los inversores información complementaria útil sobre el desempeño financiero de su negocio, permiten comparar los resultados financieros entre periodos cuando determinadas partidas pueden variar con independencia del desempeño del negocio y aportan mayor transparencia sobre las métricas clave que utiliza la dirección en la gestión de su negocio. Aunque la dirección considera que estas medidas financieras son importantes para evaluar el desempeño de la Sociedad, no deben considerarse de forma aislada ni como sustitutivas o superiores a la información financiera elaborada y presentada de conformidad con las IFRS. Estas medidas financieras no IFRS no tienen un significado estandarizado y pueden no ser comparables con medidas similares utilizadas por otras empresas. Para determinadas medidas financieras no IFRS no existen importes directamente comparables según las IFRS. Estas medidas financieras no IFRS no deben considerarse alternativas a las medidas de desempeño financiero determinadas de conformidad con las IFRS. Además, la presentación de algunas de estas medidas se ofrece con fines de comparación interanual, y se advierte a los inversores de que el efecto de los ajustes que aquí se facilitan tiene un efecto real sobre los resultados operativos de la Sociedad.

El capital tangible es una medida no IFRS. Esta cifra excluye del patrimonio total de los accionistas (i) los activos intangibles y (ii) el fondo de comercio, y resulta útil para mostrar el capital tangible empleado por el negocio.

Para consultar la conciliación completa de las medidas financieras no IFRS utilizadas en este documento con sus equivalentes IFRS más próximos, consulta la sección titulada "Reconciliation of Non-IFRS Financial Measures" del MD&A de la Sociedad correspondiente al trimestre cerrado el 30 de junio de 2023.

Acerca de Goldmoney Inc.

Fundada en 2001, Goldmoney (TSX:XAU) es una empresa cotizada en TSX que invierte en la economía real. Goldmoney Inc., custodio y operador de referencia en metales preciosos, también posee y gestiona negocios de fabricación de joyería, venta minorista de monedas e inversión inmobiliaria. Para obtener más información sobre Goldmoney, visita goldmoney.com.

Consultas de medios y relaciones con inversores:

Mark Olson

Director financiero

Goldmoney Inc.

+1 647 250 7098

Declaraciones prospectivas

Este comunicado de prensa contiene o hace referencia a determinada información prospectiva. La información prospectiva suele identificarse por palabras con sentido de futuro, como «anticipar», «creer», «esperar», «planificar», «pretender», «estimar», «poder», «potencial» y «será», u otras similares que sugieren resultados futuros, así como por otras expectativas, creencias, planes, objetivos, hipótesis, intenciones o declaraciones sobre hechos o resultados futuros. Toda información que no se refiera a hechos históricos y que trate de actividades, hechos o acontecimientos que Goldmoney Inc. cree, espera o prevé que ocurrirán o podrían ocurrir en el futuro es información prospectiva. La información prospectiva no constituye un hecho histórico, sino que refleja las expectativas actuales de la Compañía sobre resultados o hechos futuros, basadas en la información de que se dispone en este momento. Por su naturaleza, las declaraciones prospectivas implican numerosas hipótesis, así como riesgos e incertidumbres, conocidos y desconocidos, tanto generales como específicos, que contribuyen a la posibilidad de que las predicciones, previsiones, proyecciones y demás información prospectiva no se cumplan. Esta información prospectiva incluida en el presente comunicado se refiere únicamente a la fecha del mismo.

La información prospectiva de este comunicado incluye, entre otras, las declaraciones relativas a: los plazos de servicio de las transacciones en la red de Goldmoney, los planes comerciales futuros, incluidas las empresas conjuntas y las adquisiciones de bienes inmuebles, los planes futuros de diversificación del negocio de la Compañía, las expectativas de crecimiento del negocio de la Compañía, los resultados operativos esperados, y el mercado de los productos y servicios de la Compañía y las condiciones de competencia. Esta información prospectiva se basa en hipótesis y estimaciones razonables de la dirección de la Compañía en el momento en que se formuló, e implica riesgos, incertidumbres y otros factores, conocidos y desconocidos, que pueden hacer que los resultados, el rendimiento o los logros reales de la Compañía difieran sustancialmente de los resultados, el rendimiento o los logros futuros expresados o implícitos en dicha información prospectiva. Entre tales factores se encuentran: el historial operativo de la Compañía; su historial de pérdidas operativas; las necesidades futuras de capital y la incertidumbre sobre la financiación adicional; las fluctuaciones del precio de mercado de las acciones ordinarias de la Compañía; el efecto de la regulación gubernamental y de su cumplimiento sobre la Compañía y el sector; los cambios e incertidumbres legales y regulatorios; los factores jurisdiccionales asociados a las operaciones internacionales; las restricciones extranjeras a las operaciones de la Compañía; el desarrollo de productos y el rápido cambio tecnológico; la dependencia de la infraestructura técnica; la protección de la propiedad intelectual; el uso y almacenamiento de información personal y el cumplimiento de las leyes de privacidad; los riesgos de seguridad de la red; el riesgo de fallo o insuficiencia de los sistemas; la capacidad de la Compañía para gestionar un crecimiento rápido; la competencia; la capacidad de identificar oportunidades de crecimiento, internamente y mediante adquisiciones y relaciones estratégicas, en condiciones económicamente viables o de cualquier otro modo; la eficacia de la gestión de riesgos y de los controles internos de la Compañía; el uso de los servicios de la Compañía con fines indebidos o ilegales; las pérdidas no aseguradas o insuficientemente aseguradas; el robo y el riesgo de daño físico al personal; los riesgos de adquisición y mantenimiento de bienes inmuebles; la volatilidad de los precios y mercados inmobiliarios; los riesgos de la negociación de metales preciosos; la volatilidad de los precios de los metales preciosos y del interés del público en invertir en ellos; las condiciones financieras mundiales y la viabilidad de la estrategia empresarial de la Compañía frente a ellas; y los riesgos expuestos en el formulario de información anual más reciente de la Compañía, disponible en SEDAR. Aunque la Compañía ha intentado identificar los factores importantes que podrían hacer que los resultados reales difieran sustancialmente, puede haber otros factores que provoquen que los resultados no sean los previstos, estimados o pretendidos. No puede garantizarse que tales declaraciones resulten exactas, ya que los resultados reales y los hechos futuros podrían diferir sustancialmente de los previstos en ellas. En consecuencia, los lectores no deben depositar una confianza excesiva en la información prospectiva. La Compañía no asume ninguna obligación de actualizar ni revisar la información prospectiva, salvo que la ley lo exija.