Bill Haynes, analista di metalli preziosi, ha sollevato di recente un punto interessante su King World News.
Immagina che nel 2005 tu avessi raccontato a pari e colleghi alcuni degli eventi a cui avremmo assistito nel decennio successivo. Che Lehman Brothers e Bear Stearns non sarebbero più esistite. Che il bilancio della Federal Reserve sarebbe arrivato a quasi 3.000 miliardi di dollari. Che il Nikkei sarebbe salito di oltre il 40% mentre il governo giapponese cercava di svalutare drasticamente lo yen. Con ogni probabilità avresti perso gran parte della tua credibilità. L'ultimo disastro è il tentativo dell'UE di confiscare direttamente denaro dai conti dei depositanti ciprioti. È uno sviluppo sconcertante e un ulteriore segnale che ci stiamo avvicinando a un nuovo punto di crisi in stile 2008. L'importanza di possedere oro e argento fisici dovrebbe essere evidente.
I recenti sviluppi a Cipro sono solo l'ultimo di una serie di eventi che sembrano più il soggetto di un romanzo di fantascienza che di un'economia di libero mercato. Se il piano proposto da UE e FMI andrà in porto, c'è davvero così tanta differenza tra questa azione e ciò che MF Global ha fatto con il denaro dei propri clienti alla fine del 2011?
Paradossalmente, si può sostenere che questo approccio sia in realtà più onesto di quanto le banche centrali abbiano fatto finora. A differenza delle politiche di finanziamento tramite inflazione attualmente in vigore, almeno questa imposta viene proposta apertamente al pubblico. L'effetto netto, però, è lo stesso, perché entrambe le azioni sottraggono ai risparmiatori il loro potere d’acquisto. Ancora una volta banche e governi hanno fatto scommesse sbagliate e speso troppo, e il pubblico viene usato per coprire la differenza.
L'accordo prevede che una parte del denaro venga prelevata dai conti dei depositanti non garantiti (oltre 100.000 €), mentre BCE e FMI fornirebbero poco più del 40% dell'intero pacchetto di salvataggio da 10 miliardi di euro.
Oltre a vedersi espropriare una percentuale del proprio patrimonio, la parte che resta perde valore a sua volta, perché la valuta viene inflazionata. È un pessimo affare in tutti i sensi per chi ha cercato di fare la scelta prudente depositando il proprio denaro in una banca presumibilmente sicura.
Ancora più significativo è il precedente che si crea. Mette in evidenza quanto sia diventato arbitrario l'intero processo decisionale dell'eurozona. Se può accadere a Cipro, che cosa impedirebbe all'eurozona di usare la stessa strategia in Spagna, Italia, Grecia o Portogallo? Non c'è mai stato momento più importante per portare i propri beni fuori dalle valute tradizionali e dai sistemi bancari.